Quand on est artisan, indépendant ou dirigeant d’une petite entreprise, la trésorerie est souvent une source de stress. Manque de temps, peu d’outils, notions comptables floues… et pourtant, c’est elle qui permet de payer les charges, les fournisseurs et de se verser un revenu.
Bonne nouvelle : suivre sa trésorerie peut rester simple, concret et rapide, que vous soyez à Troyes, dans l’Aube ou ailleurs.
Comprendre ce qu’est vraiment la trésorerie
La trésorerie, ce n’est ni le chiffre d’affaires, ni le bénéfice.
C’est l’argent réellement disponible sur vos comptes bancaires et en caisse, à un instant donné.
Pourquoi c’est essentiel :
- Vous payez vos charges sans retard
- Vous évitez les découverts et les tensions bancaires
- Vous anticipez les périodes creuses
- Vous prenez des décisions plus sereinement
👉 Une entreprise peut être rentable sur le papier et se retrouver en difficulté si l’argent n’arrive pas au bon moment.
Conseil pratique
Consultez votre solde bancaire au moins une fois par semaine. C’est le réflexe le plus simple pour garder le contrôle.
Mettre en place un suivi de trésorerie simple et efficace
Inutile d’investir dans un logiciel complexe. Un outil basique suffit largement.
Le tableau de trésorerie simplifié
Un simple tableur (Excel, Google Sheets) peut faire le travail. Il doit contenir :
- La date
- La nature de l’opération (facture client, loyer, charges…)
- Le montant entrant ou sortant
- Le solde après l’opération
Ce suivi vous permet de :
- Visualiser rapidement où part l’argent
- Identifier les périodes à risque
- Éviter les mauvaises surprises en fin de mois
Conseils pratiques
- Mettez votre tableau à jour une fois par semaine
- Commencez toujours par le solde réel du compte
- Restez simple : mieux vaut un tableau basique tenu régulièrement qu’un outil parfait jamais utilisé
Anticiper grâce au prévisionnel de trésorerie
Le vrai pouvoir de la trésorerie, c’est l’anticipation.
Un prévisionnel, même approximatif, vous permet de voir venir les difficultés avant qu’elles arrivent.
Comment faire simplement
Sur 3 à 6 mois, listez :
- Les entrées prévues : ventes, prestations, acomptes
- Les sorties fixes : loyer, assurances, salaires, abonnements
- Les sorties ponctuelles : charges sociales, TVA, achats de matériel
Pensez toujours aux délais de paiement :
- Une facture envoyée aujourd’hui n’est pas encaissée immédiatement
- Une facture fournisseur peut être payée plus tard
Conseil pratique
Mettez à jour votre prévisionnel tous les mois. Il n’a pas besoin d’être parfait, il doit être utile.
Mieux gérer factures et décisions grâce à la trésorerie
Une trésorerie mal suivie vient souvent de factures mal gérées.
Côté clients : faire rentrer l’argent plus vite
- Facturez dès la fin de la prestation
- Indiquez clairement les délais de paiement
- Relancez systématiquement les retards
- Demandez des acomptes quand c’est possible
Côté fournisseurs : mieux contrôler les sorties
- Négociez les délais de paiement
- Regroupez les paiements à dates fixes
- Vérifiez toujours les factures avant règlement
Adapter vos décisions
- Trésorerie confortable : investir, se former, rembourser certaines dettes
- Trésorerie tendue : réduire les dépenses non essentielles, relancer les clients, décaler les investissements
- Tension ponctuelle : anticiper avec la banque plutôt que subir
Règle clé
N’attendez jamais d’être en difficulté pour agir. La trésorerie est un outil d’alerte, pas un constat d’échec.
Suivre sa trésorerie n’est pas réservé aux grandes entreprises. Avec :
- un tableau simple,
- un suivi régulier,
- un minimum d’anticipation,
vous gagnez en visibilité, en sérénité et en capacité de décision. C’est l’un des meilleurs leviers pour sécuriser et développer votre activité, à Troyes comme partout ailleurs.
Besoin d’aide pour y voir clair ?
Mettre en place un suivi de trésorerie, interpréter vos chiffres ou anticiper les périodes à risque peut être beaucoup plus simple avec un regard extérieur.
👉 Contactez un consultant en organisation et gestion d’entreprise pour vous accompagner, gagner du temps et prendre les bonnes décisions sans stress.