La trésorerie : de quoi parle-t-on ?

La trésorerie, c'est l'argent disponible sur votre compte bancaire professionnel à un instant T. Ce n'est pas votre chiffre d'affaires, ni votre bénéfice — c'est ce que vous avez maintenant.

Une entreprise rentable peut faire faillite par manque de trésorerie. C'est la réalité de nombreux indépendants et TPE.

Le principe du suivi de trésorerie

Suivre sa trésorerie, c'est :

Connaître son solde actuel
Anticiper ses encaissements à venir (factures clients)
Anticiper ses décaissements à venir (charges, loyers, cotisations…)
Calculer le solde prévisionnel à 30, 60, 90 jours

Méthode simple en 3 étapes

Étape 1 : Relevez votre solde bancaire chaque semaine (ou chaque jour si vous êtes en tension).

Étape 2 : Listez les entrées et sorties prévues dans les 3 prochains mois. Soyez réaliste, pas optimiste.

Étape 3 : Identifiez les points de tension — les semaines où votre solde prévu est bas ou négatif — et anticipez : relancez vos clients, décalez une dépense, négociez un délai.

Les pièges à éviter

Mélanger compte personnel et professionnel : vous perdez toute visibilité
Ne regarder le compte qu'en cas de problème : le suivi doit être régulier
Oublier les charges trimestrielles (TVA, cotisations URSSAF, impôts)

Un coup de main ?

Je peux vous aider à mettre en place un suivi de trésorerie simple, adapté à votre activité. Une heure de travail ensemble peut vous éviter bien des surprises.